Примечание: это не «криптолицензия», но «требование о регистрации».
Биржи - это все компании, торгующие виртуальной валютой, брокеры и посредники, которые покупают и / или продают криптовалюту клиентам. Такие как Bitstamp, Kraken, Bitonic и другие подобные биржи.
Нормативная ситуация в Нидерландах до 21 ноября 2020 г.
До того, как новое правило вступило в силу 21 ноября 2020 года, криптобиржи и поставщики кошельков в Нидерландах не требовали регистрации или лицензирования со стороны центрального банка.
Хотя по-прежнему настоятельно рекомендуется и необходимо следовать хорошо структурированной практике «знай своего клиента» и противодействию отмыванию денег в качестве брокера, покупать или продавать криптовалюту. Только недавно это стало официальным требованием в Нидерландах.
Что означают правила для практического процесса адаптации?
Хранителям кошельков и компаниям, торгующим виртуальной валютой, необходимо идентифицировать своих клиентов и управлять риском отмывания денег, отслеживая подозрительные транзакции и сообщая о них.
Процесс идентификации клиента будет сопоставим с тем, что некоторые регулируемые западные криптовалютные биржи в настоящее время уже просят у своих клиентов, копию паспорта, селфи в паспорте, подтверждение адреса, некоторые декларации или доказательства в отношении источника вашего дохода, а также декларирование какой тип транзакций у вас будет и по какой причине. В зависимости от ограничений, которые вы хотите разблокировать. Для этого можно разработать практическое руководство.
Некоторые биржи решают эту проблему, используя новые цифровые входящие решения, чтобы иметь возможность быстро принимать клиентов. Клиенты могут быть идентифицированы посредством видеоконференции в режиме реального времени, в которой паспорт проверяется сотрудником, отвечающим требованиям, и сравнивается с лицом, имеющим его. И так личность клиента подтверждается. Для более высоких лимитов торговли могут быть запрошены дополнительные документы.
Некоторые биржи требуют, чтобы клиент загружал документы до тех пор, пока они не будут проверены сотрудником по соблюдению. В определенные периоды занятости на рынке криптографии время адаптации может занять до 2 недель для некоторых бирж.
Краткая сводка требований, предлагаемых для регистрации в Центральном банке Нидерландов:
- Заполните форму уведомления о вашей деятельности
- Выслать все юридические документы компании, идентификацию и резюме владельцев
- Отправить бизнес-план и руководство по соблюдению требований
- Иметь менеджеров / директоров с очевидной честностью и пригодностью
- Иметь прозрачную структуру компании
- Регулятор будет контролировать и проверять целостность и может приостановить регистрацию.
Полный список см. этот документ, стр. 19-20 для короткого списка.
Требования соответствия (как минимум):
- Иметь процедуру соответствия для идентификации и мониторинга клиентов
- Чтобы сообщить о необычных транзакциях
- Чтобы персонал по соблюдению правил проходил ежегодное обучение
- Создание отраслевого профиля риска для выявления клиентов и транзакций с более высоким риском
- Выявить клиентов и убедиться, что их средства имеют законное происхождение.
Этот процесс относительно прост и должен иметь высокий процент успеха, если все документы и файлы будут предоставлены должным образом.
Центральный банк Нидерландов поделился формой заявки на регистрацию, а также указанием регистрационных сборов в размере 5000 евро для новой компании.
Центральный банк будет взимать полную стоимость надзора со всей применимой криптоиндустрии в Нидерландах. Имеется в виду ориентировочная стоимость 29.850 евро в год на компанию с крипто-лицензией. Фактическая стоимость будет основываться на процентах от вашего оборота. Центральный банк в этом случае можно сравнить с финансовым регулятором, таким как Комиссия по ценным бумагам и биржам.
Самая большая критика со стороны криптоиндустрии заключается в том, что текущее предложение, вероятно, будет работать в пользу более крупных бирж и в ущерб более мелким биржам. Более мелкие биржи могут не справиться со всеми дополнительными расходами на регистрацию и соблюдение требований.
FAQ о криптографической регистрации
- Что, если я открою криптовалютную компанию, которая не является торговой или обменной фирмой?
Если вы не торгуете, не обмениваете криптовалюту на (фиатные) деньги или не храните средства клиентов, вы, скорее всего, не подпадаете под действие законодательства. - Каковы сроки регистрации в Центральном банке Нидерландов, если я хочу открыть биржу или криптоброкера в Нидерландах?
Мы не можем предсказать время обработки в государственном органе. Но обычно весь процесс занимает от 6 до 12 месяцев. - Если у меня есть такая компания, как Shapeshift или децентрализованная биржа, нужно ли регулировать меня?
В настоящее время нет требований к регулированию, если вы торгуете только виртуальными валютами на виртуальные валюты. (Центральный банк Нидерландов Ссылка) - У вас есть опыт работы с этими запросами?
Так как Intercompany Solutions специализируется на корпоративном праве, мы сотрудничаем со специализированной юридической фирмой по крипто-лицензионным приложениям. Наша фирма может помочь во всех вопросах вплоть до момента подачи заявки, таких как: создание фирмы, консультации по документации и помощь в соблюдении требований и бухгалтерском учете.
Чем мы можем Intercompany Solutions помочь вашей криптографической компании?
У нас многолетний опыт работы в индустрии криптовалют, и мы консультировали и помогали (крупным) иностранным криптовалютам в создании криптовалютной компании в Нидерландах. Мы можем помочь вам со всеми практическими процедурами и нормативной информацией, чтобы сделать ваш криптографический бизнес в Нидерландах успешным.
Мы также можем помочь вам:
1. Регистрация компании и все требования
2. Заявка на получение криптографической лицензии (эта часть обрабатывается специализированной юридической фирмой-партнером по финансовым вопросам).
3. Помощь в разработке политики соответствия и AML, необходимой для криптографической лицензии.
4. Помощь в составлении и организации внутренней документации, бизнес-плана и требований к регистрации.
5. Предоставить вам консультацию одного из наших финансовых юристов.
Другие источники:
1. Виртуальная валюта и пятая директива о борьбе с отмыванием денег Ссылка
2. Закон вступил в силу 10 ноября 2020 года. Ссылка
3. MICA вступило в силу в июне 2023 г. Ссылка
