Нидерланды новые правила криптообмена

Нидерланды, вероятно, введут новые правила шифрования в соответствии с 10-1-2020 для всех бирж и хранителей кошельков. Новый закон регулирует деятельность компаний, торгующих провайдерами криптовалют и кошельков. Согласно новому закону, эти компании должны будут заполнить уведомление для центрального банка, в котором будет указано, что они осуществляют эту деятельность.
Примечание: это не «крипто лицензия», но «уведомление».

Все биржи - это торговые компании, брокеры и посредники, торгующие виртуальной валютой, которые покупают и / или продают криптовалюту клиентам. Такие как Bitstamp, Kraken и другие подобные биржи.

Поставщики кошельков - это те, кто может хранить, переводить средства клиентов или управлять ими, это применимо только в том случае, если у вас есть личные ключи клиентов. (Закрытые ключи - это код, который дает владельцу полный доступ и право собственности на криптовалюту).

Текущее состояние предлагаемой поправки

В настоящее время поправка находится на 3-й стадии (вне 5) (28-11-2019) поправки, вступающей в силу в качестве закона. На 2-7-2019 поправка была отправлена ​​в парламент.

Этапы нового закона в Нидерландах

I. Подготовка, которая включала открытую интернет-консультацию, на которой любому было разрешено комментировать закон.
II. Консультативный совет «Raad van Staten», который является Государственным консультативным советом.
III. Принятие закона в парламенте (текущий этап)
Внутривенно Принятие закона в сенате
V. Публикация закона.

Нормативная ситуация в Нидерландах сегодня

В настоящее время криптообменники и провайдеры кошельков в Нидерландах не требуют никакой регистрации или лицензирования от центрального банка. Хотя это настоятельно рекомендуется и необходимо придерживаться хорошо структурированной практики «знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег, если ты занимаешься брокером, покупаешь или продаешь криптовалюту.

Еврозона-Sepa

Что изменится регламент для процесса адаптации?

Хранители кошельков и компании, торгующие виртуальной валютой, должны идентифицировать своих клиентов и управлять риском отмывания денег, отслеживая и сообщая о подозрительных транзакциях.

Процесс идентификации клиента будет сопоставим с тем, что некоторые регулируемые западные крипто-биржи в настоящее время уже запрашивают у своих клиентов, копию паспорта, селфи паспорта, подтверждение адреса, некоторые декларации или подтверждение источника вашего дохода, а также декларировать какой тип транзакций у вас будет и по какой причине. В зависимости от лимитов вы хотите торговать.

Некоторые биржи решают эту проблему, используя новые цифровые входящие решения, чтобы иметь возможность быстро принимать клиентов. Клиенты могут быть идентифицированы посредством видеоконференции в режиме реального времени, в которой паспорт проверяется сотрудником, отвечающим требованиям, и сравнивается с лицом, имеющим его. И так личность клиента подтверждается. Для более высоких лимитов торговли могут быть запрошены дополнительные документы.

Некоторые биржи требуют, чтобы клиент загружал документы до тех пор, пока они не будут проверены сотрудником по соблюдению. В определенные периоды занятости на рынке криптографии время адаптации может занять до 2 недель для некоторых бирж.

Краткая сводка требований, предлагаемых для регистрации в Центральном банке Нидерландов:

  • Заполните форму уведомления о вашей деятельности
  • Выслать все юридические документы компании, идентификацию и резюме владельцев
  • Отправить бизнес-план и руководство по соблюдению
  • Иметь менеджеров / директоров очевидной целостности и пригодности
  • Иметь прозрачную структуру компании
  • Регулятор будет контролировать и проверять целостность и может приостановить регистрацию

Требования соответствия (как минимум):

  • Иметь процедуру соответствия для идентификации и мониторинга клиентов
  • Сообщить о необычных транзакциях
  • Чтобы персонал по соблюдению правил проходил ежегодное обучение
  • Создание отраслевого профиля риска для выявления клиентов и транзакций с более высоким риском
  • Выявить клиентов и убедиться, что их средства имеют законное происхождение.

На основании всех публикаций и комментариев к предлагаемому регламенту мы ожидаем, что процесс уведомления будет относительно простым и доступным.

Как Intercompany Solutions может помочь вашей криптографической компании?

У нас многолетний опыт работы в индустрии криптовалют, и мы консультировали и помогали (крупным) иностранным криптовалютам в создании криптовалютной компании в Нидерландах. Мы можем помочь вам со всеми практическими процедурами и нормативной информацией, чтобы сделать ваш криптографический бизнес в Нидерландах успешным.